День: 21.01.2020

При осуществлении контроля за осуществлением внешнеэкономических операций Комитетом госконтроля Минской области все чаще стали выявляться нарушения установленных сроков завершения таких операций (невозврата валютной выручки, или непоступления товара) из-за мошенничества в сфере электронных технологий. На практике это выглядит следующим образом. Субъект Республики Беларусь, прорабатывая заключение внешнеторговой сделки, направляет второй стороне (нерезидент Республики Беларусь) посредством электронной переписки соответствующие договор или контракт, а после его подписания в установленные сроки производит оплату. Когда наступает срок поставки товара, выясняется, что деньги поставщику не поступили. Причина – неверные банковские реквизиты в договоре (контракте) и вся перечисленная сумма ушла в соответствии с ними иному получателю. Как это получилось? Злоумышленники «вклиниваются» в переписку участников внешнеторговой операции и изменяют в электронных документах реквизиты банковских счетов, а доверчивые субъекты перечисляют на эти счета денежные средства. Причем, как правило, вернуть отправленные денежные средства не представляется возможным, поскольку счета сразу же закрывались. Необходимо отметить, что участие вот таких посредников имело место не только в разовых сделках, но и с постоянными партнерами по бизнесу. Причем, обе стороны совершенно не догадывались, что их взаимоотношения отслеживались третьими лицами, а электронная переписка использовалась в своих интересах. Результат – денег нет, операция не завершена. При этом, субъекты хозяйствования необоснованно полагают, что в случае возбуждения уголовного дела по указанным фактам, сделка признается недействительной, задолженность – безнадежной ко взысканию и продление срока на ее завершение не требуется. В этой связи хотелось бы напомнить, что сделка является недействительной по...